Gelir kaynağı belirsiz para girişleri, açıklamaya muhtaç hale geliyor. Maliye, kayıt dışı hareketleri doğrudan tespit edebilecek sistemlere sahip durumda.
Mobil bankacılık kolaylık sağladı ama denetimi de getirdi
Geçmişte bankacılık işlemleri saatler, hatta günler alırken artık tek tuşla para transferi mümkün. Ancak bu pratik süreç aynı zamanda denetimin daha görünür hale gelmesine neden oldu. Dijital araçlar sadece kullanıcı deneyimini değil, denetim algoritmalarını da geliştirdi.
Yapay zekâ sistemi kimin, neden para gönderdiğini sorguluyor
Maliye’nin sistemleri yalnızca toplam rakamlara değil, işlem detaylarına da bakıyor. Sürekli aynı kişilere yapılan transferler, açıklaması olmayan girişler sistem tarafından “inceleme adayı” olarak etiketleniyor. Sonrasında da izaha davet süreci devreye giriyor.
Eksik bilgi cezai işleme dönüşebilir
Vergiye tabi olduğu halde beyan edilmeyen gelirler, banka hesaplarında saptandığında ciddi yaptırımlar doğurabiliyor. Dekont açıklamaları, işlem sıklığı ve kayıtlı faaliyetle uyumluluk dikkate alınıyor. Uyumsuzluk varsa, bu durum doğrudan cezaya dönüşebilir.
Kayıt dışı işlemler artık gözden kaçmıyor
Kişisel hesaplara ticari gelir aktarımı yapılması, yeni nesil vergi kaçırma biçimi olarak değerlendiriliyor. Özellikle POS cihazlarından alınan tahsilatların bireysel IBAN’a yönlendirilmesi, Maliye tarafından artık ilk sırada kontrol ediliyor.
